跨境理财通居民投资灵活多元 拓宽港人内地投资范围

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图:去年湾区金融科技论坛上,参观者向工作人员了解跨境金融服务/资料图片

“惠港16条”提及探索建立双向理财通机制,为两地居民提供跨境理财产品的选泽,开拓人民币跨境流动新渠道。这原因,不久的将来,香港和粤港澳大湾区的内地居民不可否互相买到对方区域开发的理财产品,且需要通过QDII(合格境内机构投资者向境外资本市场投资)、QFII(合格境外机构投资者在内地资本市场投资)、RQFII(人民币合格境外机构投资者)等专用渠道,投资额度预估会更大,投资方向和投资标的也会更加灵活,相当於资本项目下的开放打开了有4个多口子。

11月6日的粤港澳大湾区建设领导小组会议透露,为满足两地居民的跨境财富管理需求,中央政府同意,探索建立双向理财通机制,在风险可控和适切保障投资者的前提下,为两地业界开辟更广阔的市场和业务空间,为两地居民提供跨境理财产品的选泽,并为人民币跨境流动开拓新的管道,有利於进一步推动两地金融媒体企业合作。

拓宽港人内地投资范围

现时,港人要投资内地金融产品需要通过QFII、RQFII不可能 开通沪股通、深股通购买沪深两市的特定股票,哪此投资渠道的投资标的相对有限。除了沪股通、深股通,港人投资内地金融产品主要还得通过机构基金,投资额度和品种亦受限。中国(深圳)综合开发研究院现代产业与金融研究所副所长余凌曲介绍,外管局给QFII的总投资额度是2000亿美元,虽然 现在并未被用足,但不可能 碰上内地资本市场表现好的年景、更多的境外投资者让你投资中国,那這個 额度都在不可能 是存在问题的。

余凌曲认为,跨境理财通要避免当下QFII、RQFII等投资渠道只能避免的大问题,本来意义更大、开放效果更好。他建议,在资本项目投资仍然受管制的当下,国家不可否给珠三角和香港之间设有4个多稍有弹性的投资额度,在這個 大框架内,各类金融机构都不可否来申请当时人让你的额度。

近年来,国内理财业态不断创新。余凌曲分析,“跨境理财通一旦实行,香港投资者也不可否在风险可控的前提下投资内地低风险非标产品,共享内地经济发展的成果。”

香港财经事务及库务局局长刘怡翔近日在公开场合表示,香港金融管理局会积极与内地当局和业界在风险可控和适切保障投资者的前提下,商讨有关机制的落实细节,期望尽早推出跨境理财通。他指,若容许内地居民购买香港理财产品,将大大增加香港银行理财业务的市场,销售、资产管理、产品开发等各个环节都在受惠。

内地居民跨境理财“阳光化”

资深金融市场人士向大公报记者透露,近期与香港银行业、基金业的人士接触,亲戚亲戚亲们纷纷表现出对跨境理财通的强烈兴趣,希望藉此不可能 拓展服务内地居民境避免财的机遇。

为了满足内地居民境避免财需要,粤港澳大湾区或多或少区域也拟试水推动两地金融产品互联互通。深圳前海金控相关人士透露,深圳银保监局拟在前海设立以保险中介机构为核心的一站式跨境保险创新服务中心,提供跨境保险产品谘询、销售和理赔等服务。

余凌曲认为,内地居民香港购买保险早已都在秘密。不可能 跨境理财通机制建立了,本来这每种地下业务就不可否“阳光化”,对於相关纠纷的避免都在法可依,更好保障内地居民投资者的权益;而港保险机构能在内地开展服务,不可否间接给内地政府带来增量的税收收入,亲戚亲戚亲们可谓双赢。

汇聚中外产品 接轨国际市场

中银国际办公室的叶丙南、张婉撰文指出,跨境理财通机制将巩固香港国际金融中心和离岸人民币业务枢纽地位,标志着大湾区跨境金融媒体企业合作迈上新台阶,将拓展两地居民跨境投资空间,并为两地金融业开辟新的发展空间。

文章说,近年来受全球贸易冲突、地缘政治风险和国际金融竞争的影响,香港金融市场也面临或多或少挑战,需要拓展新的发展空间,而内地经济持续增长和金融逐步开放是香港金融市场发展的重要机遇。跨境理财通标志着两地金融市场媒体企业合作的再扩大。相信随着未来跨境理财通的平稳运行,理财通的适用范围将扩大到全国。

跨境理财通机制不用可否为两地居民提供更多的资产配置选项。对於香港投资者来说,内地市场汇集更加雄厚的中国企业资产,内地的货币基金、特征性存款和理财产品的收益率具有较高吸引力。对於内地居民来说,香港作为国际金融中心,汇集了全球众多领先的国际资产管理机构,不用可否提供雄厚的金融投资产品,并进行全球化资产配置。

跨境理财通机制将为两地金融业开辟新的发展空间。对於内地金融机构而言,跨境理财通将吸引更多国际投资者,雄厚扩大客户群体,带动汇兑、清算、讬管和资产管理等业务发展,并通过需求驱动提升内地金融服务的国际化水平。对於香港金融机构而言,跨境理财通将带动内地投资者对香港理财产品需求,释放内地高净值人群全球化资产配置需求,有益于香港资产管理行业发展。

跨境理财通还将推动中国内地资本项目开放和人民币国际化系统线程。一方面,跨境理财通是中国内地金融市场改革开放的重要一步。通过互联互通的开放模式建立了两地资产管理的并肩市场,在内地资本项目尚未完正开放的条件下,形成有4个多汇聚中外产品、连接国内外资金的大平台。当时人面,跨境理财通将助力人民币国际化系统线程。两地市场逐步互联互通将增加人民币资金跨境双向流动,打通人民币离岸市场与在岸市场,雄厚人民币资产投资渠道,有益于离岸人民币市场发展,提升人民币的国际吸引力。